VERIFICACIONES LABORALES-CREDITICIAS- COMERCIALES-EMPRESARIALES
Nuestro servicio de verificaciones permite validar la información proporcionada por terceros, antes de tomar una decisión en el tema de contratación de personal, acuerdos comerciales o legales, procesos crediticios u otro asunto de considerable relevancia.
Nuestro servicio se clasifica de la siguiente forma:
1.
Verificación domicilio-residencia
Confirmamos la existencia del domicilio personal declarado, procedencia de la vivienda, estado civil del titular interesado, número de dependientes, tiempo de residencia, etc. Toda la información relativa a la situación de vivienda y residencia del titular tanto en la Unión Europea, como en Estados Unidos, Australia, Canadá y América del Sur - Central. Asimismo este control se complementa con la solicitud de referencias personales tanto en el país de orígen como en el país de residencia para confirmar la situación particular y laboral del cliente,las cuales constituyen herramientas imprescindibles de contactabilidad ante eventuales actualizaciones de datos o deterioro en los pagos de sus obligaciones.
2.
Situación laboral y relación de dependencia
Confirmamos el tipo de contrato que vincula al titular con la compañía o empleador, años de antigüedad o servicio, importe de sus ingresos periódicos y extras adicionales, cargo desempeñado. Certificamos la inscripción y la actividad de la compañía en los boletines de registro oficial tanto de la Unión Europea, como en Estados Unidos, Australia Canadá, América del Sur y América Central.
3.
Situación laboral-independiente-autónomo
Confirmamos la actividad comercial-servicios declarada de acuerdo a las características de su negocio o emprendimiento, dependiendo de la forma jurídica adoptada, (razón social, giro del negocio, tiempo de funcionamiento, cuentas bancarias, número de trabajadores, estado de la licencia municipal, habilitaciones obligatorias, entre otros). En esta confirmación se indaga qué tipo de vinculación societaria declara el titular dentro de la organización con residencia en la Unión Europea, como en Estados Unidos, Australia, América del Sur - Central.
4.
Verificación empresarial
En este informe proporcionamos los datos de compañía, su validación financiera y económica de acuerdo a los Estados Contables presentados por las sociedades y de corresponder, por las personas físicas integrantes de las mismas. Asimismo se ratifica y comprueban los integrantes y miembros del consejo directivo. También emprendimientos unipersonales con residencia en España, América del Sur y Central.
Los ratios de sugeridos que enriquecen la verificación son :
Fondo de maniobra, coeficiente de liquidez inmediata, rentabilidad económica y todos los adicionales que permita interpretar los estados contables presentados.
5.
Reporte crediticio y centrales de riesgo
Le brindamos información de modo práctico y eficiente, sobre el reporte de deudas de sus clientes, proveedores y/o trabajadores con residencia en la Unión Europea, Estados Unidos, Canadá, Australia, América del Sur y Central. De este modo, usted conocerá la calificación de riesgo de una persona natural o de una entidad, antes de tomar una decisión.
El reporte de crédito es una herramienta de gran utilidad para ayudar a prevenir riesgos de pérdida o fraude.
6.
Verificaciones y prevención del fraude
El objetivo fundamental de la verificación de crédito es evitar distintos tipos de fraude los cuales se pueden clasificar en:
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Fraude de Solicitud.
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Fraude de Identidad.
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Fraude Burst Out "intención inicial no pagar".
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Solicitudes fraudulentas múltiples y conectadas.
Beneficios del servicio
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Confirma los datos de solicitantes de crédito, postulantes a puestos de trabajo, registro de proveedores; actualizando los datos de manera ágil y práctica.
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Se proporcionan informes y reportes de control que permiten monitorear y medir los niveles de servicio constantemente desde cualquier lugar.
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Accesibilidad a través de Internet y seguridad en la transmisión de datos.
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Se puede trabajar de modo permanente o para alguna campaña específica, dependiendo de lo que requiera el cliente.